Bipartisan Bill sigter mod hvidvaskning af penge efter FTX Crash

To amerikanske senatorer foreslår et lovforslag til bekæmpelse af hvidvaskning af kryptovaluta. Nogen vil sige, at dette er en yderligere restriktiv foranstaltning mod kryptografi.

De amerikanske senatorer Elizabeth Warren og Roger Marshall har fremsat et lovforslag, der har til formål at minimere ulovlig brug af kryptovalutaer. Hvis dette forslag blev lov, ville Digital Asset Money Laundering Act udvide nogle aspekter af Bank Secrecy Act (BSA), en lov fra Nixon-æraen vedtaget af Kongressen for at bekæmpe hvidvaskning af penge, til at dække kryptografiske enheder såsom en tegnebog. udbydere og minearbejdere af kryptovalutaer.

To amerikanske senatorer foreslår lovforslag om bekæmpelse af hvidvaskning af krypto-penge

Specifikt vil denne nye lov anvende Know Your Customer-reglerne på disse enheder, hvilket kræver, at finansministeriets finanskriminalitetsnetværk (FinCeEN) driver dem som finansielle servicevirksomheder. En anden udvidelse af BSA vil kræve, at amerikanske borgere indsender en formular til Internal Revenue Service (IRS), hver gang de foretager digitale aktivtransaktioner til en værdi af mere end $10.000.

Derudover vil denne lov give FinCEN mulighed for at implementere en regel foreslået af agenturet i slutningen af ​​2020, som vil kræve, at finansielle institutioner rapporterer transaktioner relateret til “unoterede” digitale tegnebøger. Ifølge CoinDesk er der tale om tegnebøger, hvori indholdet er fuldstændig kontrolleret af brugeren, og ikke af en børs eller anden tredjepart. Loven forbyder også finansielle institutioner at bruge eller handle med mixere, som ofte bruges til at skjule midlernes oprindelse.

Nogle vil sige, at en yderligere restriktiv foranstaltning mod kryptografi

“Korrupte lande, oligarker, narkobaroner og menneskesmuglere bruger digitale aktiver til at hvidvaske milliarder af stjålne midler, unddrage sig sanktioner og finansiere terrorisme,” sagde senator Warren. “Kryptoindustrien bør følge sunde fornuftsregler som banker, långivere og Western Union, og denne lovgivning vil sikre de samme standarder for lignende finansielle transaktioner. Dette todelte lovforslag vil hjælpe med at lukke eksisterende huller til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og styrke retshåndhævelsen for bedre at beskytte USA’s nationale sikkerhed.”

Dette initiativ til bekæmpelse af hvidvaskning af penge fra senatorerne Warren og Marshall kommer en dag efter indgivelsen af ​​anklager fra Justitsministeriet, Securities and Exchange Commission og Commodity Futures Trading Commission mod FTX-grundlægger og tidligere administrerende direktør Sam Bankman-Fried. tidsbegrænsninger er sandsynligheden for, at dette projekt går hurtigt, meget lille. De to senatorer bliver sandsynligvis nødt til at foreslå det igen næste år.