Bipartisan Bill richt zich op het witwassen van cryptogeld na een FTX-crash

Twee Amerikaanse senatoren stellen een wetsvoorstel voor om het witwassen van cryptocurrency tegen te gaan. Iemand zal zeggen dat dit een extra beperkende maatregel is tegen cryptografie.

De Amerikaanse senatoren Elizabeth Warren en Roger Marshall hebben een tweeledig wetsvoorstel ingediend om het illegale gebruik van cryptocurrencies te minimaliseren. Als dit voorstel wet zou worden, zou de Digital Asset Money Laundering Act sommige aspecten van de Bank Secrecy Act (BSA), een wet uit het Nixon-tijdperk die door het Congres is aangenomen om het witwassen van geld te bestrijden, uitbreiden tot cryptografische entiteiten zoals een portemonnee. aanbieders en miners van cryptocurrencies.

Twee Amerikaanse senatoren stellen een wetsvoorstel voor om het witwassen van cryptogeld te bestrijden

Concreet zal deze nieuwe wet de Know Your Customer-regels toepassen op deze entiteiten, waardoor het Financial Crime Enforcement Network (FinCeEN) van het ministerie van Financiën wordt verplicht om ze te exploiteren als financiële dienstverleners. Een andere uitbreiding van de BSA vereist dat Amerikaanse burgers een formulier indienen bij de Internal Revenue Service (IRS) telkens wanneer ze digitale activatransacties uitvoeren ter waarde van meer dan $ 10.000.

Bovendien stelt deze wet FinCEN in staat om een ​​regel te implementeren die eind 2020 door het bureau is voorgesteld en die financiële instellingen zou verplichten om transacties met betrekking tot “niet-beursgenoteerde” digitale portemonnees te melden. Volgens CoinDesk zijn dit wallets waarin de inhoud volledig wordt beheerd door de gebruiker, en niet door een exchange of andere derde partij. De wet verbiedt financiële instellingen ook om mixers te gebruiken of te verhandelen, die vaak worden gebruikt om de herkomst van fondsen te verhullen.

Sommigen zullen zeggen dat dit een extra beperkende maatregel is tegen cryptografie

“Corrupte landen, oligarchen, drugsbaronnen en mensenhandelaars gebruiken digitale middelen om miljarden aan gestolen geld wit te wassen, sancties te omzeilen en terrorisme te financieren”, zei senator Warren. “De crypto-industrie moet de regels van gezond verstand volgen, zoals banken, geldschieters en Western Union, en deze wetgeving zorgt voor dezelfde normen voor soortgelijke financiële transacties. Deze tweeledige wet zal helpen bestaande leemtes in de strijd tegen het witwassen van geld te dichten en de wetshandhaving te versterken om de Amerikaanse nationale veiligheid beter te beschermen.”

Dit anti-crypto-witwasinitiatief van senatoren Warren en Marshall komt een dag na het indienen van aanklachten door het ministerie van Justitie, de Securities and Exchange Commission en de Commodity Futures Trading Commission tegen FTX-oprichter en voormalig CEO Sam Bankman-Fried. tijdgebrek is de kans dat dit project snel zal gaan erg klein. De twee senatoren zullen het waarschijnlijk volgend jaar opnieuw moeten voorstellen.