Двухпартийный законопроект нацелен на отмывание криптовалютных денег после краха FTX

Два сенатора США предлагают законопроект о борьбе с отмыванием криптовалюты. Кто-то скажет, что это дополнительная ограничительная мера против криптографии.

Сенаторы США Элизабет Уоррен и Роджер Маршалл представили двухпартийный законопроект, направленный на минимизацию незаконного использования криптовалют. Если это предложение станет законом, Закон об отмывании денег с помощью цифровых активов расширит некоторые аспекты Закона о банковской тайне (BSA), закона эпохи Никсона, принятого Конгрессом для борьбы с отмыванием денег, чтобы охватить криптографические объекты, такие как кошелек. провайдеры и майнеры криптовалют.

Два сенатора США предлагают законопроект о борьбе с отмыванием крипто-денег

В частности, этот новый закон будет применять правила «Знай своего клиента» к этим организациям, требуя, чтобы Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCeEN) управляла ими в качестве предприятий, предоставляющих финансовые услуги. Еще одно расширение BSA потребует от граждан США подавать форму в Службу внутренних доходов (IRS) каждый раз, когда они совершают транзакции с цифровыми активами на сумму более 10 000 долларов.

Кроме того, этот закон позволит FinCEN внедрить правило, предложенное агентством в конце 2020 года, согласно которому финансовые учреждения должны сообщать о транзакциях, связанных с цифровыми кошельками, не внесенными в список. Согласно CoinDesk, это кошельки, в которых содержимое полностью контролируется пользователем, а не биржей или другим третьим лицом. Закон также запрещает финансовым учреждениям использовать миксеры или торговать ими, которые часто используются для сокрытия происхождения средств.

Некоторые скажут, что дополнительная ограничительная мера против криптографии

«Коррумпированные страны, олигархи, наркобароны и торговцы людьми используют цифровые активы для отмывания миллиардов украденных средств, уклонения от санкций и финансирования терроризма», — заявил сенатор Уоррен. «Криптоиндустрия должна следовать правилам здравого смысла, таким как банки, кредиторы и Western Union, и это законодательство обеспечит одинаковые стандарты для аналогичных финансовых транзакций. Этот двухпартийный законопроект поможет закрыть существующие пробелы в борьбе с отмыванием денег и укрепить правоохранительные органы для лучшей защиты национальной безопасности США».

Эта инициатива сенаторов Уоррена и Маршалла по борьбе с отмыванием денег в криптовалюте появилась на следующий день после предъявления Министерством юстиции, Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по торговле товарными фьючерсами обвинений основателю и бывшему генеральному директору FTX Сэму Бэнкману-Фриду. ограниченность во времени, вероятность того, что этот проект пойдет быстро, очень мала. Двум сенаторам, вероятно, придется снова предложить его в следующем году.