Bipartisan Bill inriktar sig på kryptopenningtvätt efter FTX-krasch

Två amerikanska senatorer lägger fram ett lagförslag för att bekämpa tvätt av kryptovalutor. Någon kommer att säga att detta är en ytterligare restriktiv åtgärd mot kryptografi.

Amerikanska senatorer Elizabeth Warren och Roger Marshall har lagt fram ett tvådelat lagförslag som syftar till att minimera den illegala användningen av kryptovalutor. Om detta förslag blev lag, skulle Digital Asset Money Laundering Act utöka vissa aspekter av Bank Secrecy Act (BSA), en lag från Nixon-eran som antogs av kongressen för att bekämpa penningtvätt, för att täcka kryptografiska enheter som en plånbok. leverantörer och gruvarbetare av kryptovalutor.

Två amerikanska senatorer föreslår ett lagförslag för att bekämpa kryptopenningtvätt

Närmare bestämt kommer denna nya lag att tillämpa Know Your Customer-regler på dessa enheter, vilket kräver att finansdepartementets Financial Crime Enforcement Network (FinCeEN) driver dem som finansiella tjänster. En annan utvidgning av BSA kommer att kräva att amerikanska medborgare lämnar in ett formulär till Internal Revenue Service (IRS) varje gång de gör digitala tillgångstransaktioner värda mer än $10 000.

Dessutom kommer denna lag att tillåta FinCEN att implementera en regel som föreslås av byrån i slutet av 2020 som skulle kräva att finansinstitutioner rapporterar transaktioner relaterade till ”onoterade” digitala plånböcker. Enligt CoinDesk är det plånböcker där innehållet är helt kontrollerat av användaren, och inte av en börs eller annan tredje part. Lagen förbjuder också finansinstitut att använda eller handla med blandare, som ofta används för att dölja fondernas ursprung.

Vissa kommer att säga att en ytterligare restriktiv åtgärd mot kryptografi

”Korrupta länder, oligarker, knarkbaroner och människohandlare använder digitala tillgångar för att tvätta miljarder stulna pengar, undvika sanktioner och finansiera terrorism”, säger senator Warren. ”Kryptoindustrin bör följa sunt förnuftsregler som banker, långivare och Western Union och denna lagstiftning kommer att säkerställa samma standarder för liknande finansiella transaktioner. Detta tvåpartislag kommer att hjälpa till att täppa till befintliga luckor mot penningtvätt och stärka brottsbekämpningen för att bättre skydda USA:s nationella säkerhet.”

Detta initiativ mot penningtvätt mot krypto-penningtvätt av senatorerna Warren och Marshall kommer en dag efter inlämnandet av åtal från justitiedepartementet, Securities and Exchange Commission och Commodity Futures Trading Commission mot FTX-grundaren och tidigare vd Sam Bankman-Fried. tidsbrist är sannolikheten att detta projekt kommer att gå snabbt mycket liten. De två senatorerna kommer förmodligen att behöva föreslå det igen nästa år.